Перейти к основному содержанию

Не все банки ценят своих клиентов. Чем больше банк, тем менее ценен для него клиент.

04.04.2023
Опубликовано в Обзоры

Эта история произошла с Банком Фридом Финанс (ныне Цифра Банк) под руководством Тимура Турлова . 

Банк Фридом Финанс имеет инвестиционное подразделение, которое называется Инвестиционная Компания Фридом Финанс (ИК ФФ). В офисе компании клиентам делают предложение об управлении денежными средствами, чтобы процент прибыли был несколко выше, чем обычный депозит. Компания предлагает открыть счет в Белизе, объясняя это тем, что это зона с особым налогообложением и комиссия за обслуживание будет очень низкой, а прибыль, как заверил в письме менеджер отделения в городе Санкт-Петербург Алексеев Александр "300-400 процентов в год". Предложение показалось чрезмерно смелым, но учитывая, что г-н Турлов большой профессионал и у него работают такие известные аналитики, как Ерлан Абдикаримов, сомнения быстро рассеиваются. Немного смущало то, что договор был оформлен на г-на Волосникова Г.А., который является директором департамента инвестиционного консультирования и на некую компанию FFIN brokerage services, которая находится в государстве Белиз. Но поскольку это происходила в офисе банка, то и мыслей об обмане не возникало. Менеджер А. Алексеев убедил, что можно начинать работу и он лично будет управлять ценными бумагами в портфеле и главное, чтобы это был он один. "У корабля должен быть один капитан" - говорил менеджер. Вопрос по поводу договора на управление был быстро согласован, так как А.Алексеев сказал, что нужна печать компании FFIN brokerage services и это потребует некоторое время. Шло время. Наступал 2022 год. Акции падали. Ерлан Абдукаримов на своих стримах в Ютюбе пытался поймать домкрат падающих акций, сыпал графиками и был убедителен. Так же спокойно вещал и Тимур Турлов. Был убедителен, но речь ему писали двоечники. Людям, которым известно слово "анализ" было понятно сразу, что речь идет не о прибыли клиентов, а о том, чтобы они не ушли, так как в любом случае комиссия за сделки идет в карман владельца. А владельцем Банк Фридом Финанс (сейчас Цифра Банк) и компании FFIN brokerage services является один и тот же человек – Тимур Турлов.

Наступил новый год...аналитики пропали. Акции падали. А. Алексеев требовал смс подтверждения сделок и управлял портфелем еженощно. Управлял настолько самозабвенно, что потерял 50 процентов портфеля клиентов, накупив IPO и акций компаний, как принято выражаться в финансовом мире "на хаях". Клиенты, которые как правило имеют специальности крайне далекую от финансов спрашивали, "Алексей, а почему вы не применили ни один из защитных механизмов в портфеле?". На что Алексей, который вроде бы сам взялся управлять портфелем отвечал "Не было команды из аналитического центра"! Настал конец января. Акции падали. Клиенты задали вопрос: "Алексей, долго ли будет длиться просадка и какие есть варианты выхода из ситуации?". На что А.Алексеев ответил, что он не совершил ни одной сделки, а только выполнял распоряжение клиентов. То есть клиент просил его совершать сделки, а он их только совершал. Таким образом, всё время работы Алексеев А. вводил клиентов в заблуждение, а точнее попросту обманывал, допустив потерю денежных средств в особо крупном размере. Описание ситуации было направлено на горячую линию Турлова Т., где было написано, что отвечает лично Турлов. Вас обманут – отвечает не он. В ответном письме помощник Турлова Т. Виталий Дядчев предложил обратиться к руководителю Алексеева А. Ренату Субаеву. В феврале 2022 года клиенты встретилась с Субаевым Р., который снял с себя всю ответственность в решении вопроса с обманом клиентов со стороны его сотрудника. Несколько месяцев клиенты писали письма руководству банка и пытались урегулировать проблему, созданную сотрудником банка, путем переговоров.

21 февраля в письме Субаеву Р. было предложено встретиться для досудебного урегулирования спора в офисе Фридом Финанс. Ответ получен не был. 

28 февраля повтор предложения о встрече с целью досудебного урегулирования. Предложение вновь было проигнорировано и Субаев Р. перестал отвечать на телефонные звонки.

28 июня 2022 года Алексееву А. была направлена досудебная претензия. Ответ получен не был.

По Почте России были направлены претензии Предстедателю правления - Лукьянову Сергею, зам председателя правления Почекуеву Владимиру, другим руководителям: Володенко Андрею, Волосникову Георгию и другим руководителям.

Ни от одного из руководителей обратная связь не получена. 

Компании Фридом Финанс и FFIN brokerage services устранились от решения проблемы.

Во время подготовки досудебной претензии выяснилось следующее: общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» имеет  универсальную лицензию ЦБ РФ №1143 и основной государственный регистрационный номер 1026500000317 (от 24.09.2002) осуществляя, таким образом, законную деятельность на территории РФ. Выяснилось, что согласно ответу ЦБ РФ № ОЭ-28278 от 10.02.2022 на запрос, компания FFIN brokerage services, не имеет лицензии ЦБ РФ. Таким образом, официально работающая компании Фридом Финанс привлекает своих сотрудников для управления счетами незаконно работающей на территории РФ компании FFIN brokerage services. Ни один из сотрудников Фридом Финанс не предупредил клиентов о том, что компания FFIN brokerage services работает на территории РФ с нарушением законодательства. Во время переписки с юридическим отделом FFIN brokerage информация о противоправных действиях компании также была скрыта. При этом юридический отдел FFIN brokerage services  в письменном виде признал незаконность управления счетами сотрудником Фридом Финанс Алексеевым А.. Ответ юридического отдела: «Алексеев А. не является сотрудником компании FFIN brokerage services». 

Наконец дело дошло до службы безопасности банка. Во время встречи с представителем службы безопасности Фридом Финанс и Алексеевым А. в офисе компании в г. Санкт-Петербург, Алексеев А. назвал себя  «сейлз», тогда как во время предыдущих встреч называл себя «старшим персональным менеджером», то есть вводил клиентов в заблуждение с самого начала работы. Таким образом группа лиц в лице Волосникова Г.А., Субаева Р. и Алексеева А. вводила клиента в заблуждение и незаконно занималась управлением денежными средствами. 



В Банк Фридом Финанс была выслана досудебная претензия с предложением досудебного урегулирования. Претензия была проигнорирована. С трудом удалось выяснить, что сотрудник службы безопасности отдал все материалы по менеджеру Алексееву А. в юридический отдел, где этим никто не занимается. Сам менеджер Алексеев на досудебные претензии не отвечает. Органы законодательной власти Алексеева А вызвать на допрос не могут, поскольку в спешном порядке Алексеев А. был отправлен в некую командировку в другую республику. При этом в офисе компании объясняют, что его нет по причине ковидных ограничений в офисе, при том, что все остальные менеджеры работают как обычно. 

Клиенты связались с операционным директором Карякиной Галиной Валерьевной. В переписке с клиентами она выражает удивление ситуацией, ее крайнее непонимание и дает ответ, что она не в курсе того, что происходит. Но главное не это. Карякина Галина врет. Потому что клиенты выяснили, что сотрудник службы безопасности банка приезжал именно по ее поручению и все результаты расследования были переданы ей и в юридический отдел Фридом Финанс. Фактически операционный директор и другое руководство «крышует» данную схему незаконного управления денежными средствами. Дальше-больше. Масштаб действия организованной группы лиц оказался масштабней. Как выяснилось и в московских и других офисах вы можете обратиться практически к любому менеджеру, который предложит вам управление счетами в государстве Белиз совершенно без договора и скажет вам, что клиентом банка для этого стать вполне достаточно. В нашем распоряжении есть видео и из центрального офиса банка в Москве и других городов. Учитывая, что действие группы лиц банка незаконно, можно предложить всем людям, портфелями которых управляли менеджеры начать составлять судебные заявления и возвращать свои денежные средства в судебном порядке. Как выяснилось, у того же менеджера Алексеева А. в управлении было 55 клиентов. Примерно столько же и у других. Умножить на все офисы Фридом Финанс – получим весьма внушительное количество обманутых вкладчиков.

Не так давно мы выяснили следующее. Основатель и мажоритарный акционер Freedom Holding Corp. Тимур Турлов пожертвовал Украине $2,5 млн в качестве гуманитарной помощи. Еще $3 млн страна получила от Freedom Holding Corp. Об этом говорится в документе, направленном в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) США.

Почему в России работает Банк, который спонсирует Украину – не совсем понятно. Правоохранительные органы предпочитают закрывать на это глаза. 

В Банке Фридом Финанс все руководство, зная, что они занимаются незаконной деятельностью, пытается не решить вопрос с клиентами, а сделать все, чтобы клиент рассказал об этом всем и пошел в суд. Слово "репутация"? Нет, не слышали.

Авторизуйтесь, чтобы получить возможность оставлять комментарии